Ακρως αποκαλυπτικό της παρατραπεζικής δραστηριότητας, που επέδειξε στη διαχείριση των καταθέσεων μιας 85χρονης άτεκνης χήρας, συνταξιούχου τραπεζικού υπαλλήλου, τραπεζικός διευθυντής, είναι το πόρισμα της διοικητικής εξέτασης, που διενήργησαν επιθεωρητές εσωτερικού ελέγχου, στο υποκατάστημα, όπου εργαζόταν.
Όπως έγραψε η «δημοκρατική», μέχρι στιγμής έχει διεκπεραιωθεί το πρώτο σκέλος της λήψεως καταθέσεων μετά την υποβολή της πρώτης μηνύσεως σε βάρος του από την 85χρονη, που εμπιστεύθηκε τη διαχείριση των καταθέσεων και των επενδύσεών της στον πρώην συνάδελφό της, με τον οποίο συνδεόταν με φιλική σχέση. Εκκρεμεί η εξέταση ακόμη 4 μηνύσεων.
Από όσα έχουν προκύψει μέχρι τώρα ο καταγγελλόμενος υπεξαιρούσε με ιδιαίτερα τεχνάσματα χρήματα από λογαριασμό της 85χρονης από το έτος 2012.
Στο πλαίσιο της δικαστικής έρευνας έχουν καταθέσει 4 ταμίες της τράπεζας και ο υποδιευθυντής της, που προκάλεσε εξάλλου την έρευνα των επιθεωρητών για τη δραστηριότητα του προϊσταμένου του.
Θυμίζουμε ότι η αποκάλυψη του σκανδάλου έγινε την 23η Ιουλίου 2015, εν μέσω capital controls, όταν η 85χρονη απευθύνθηκε στον υποδιευθυντή του υποκαταστήματος για να διαμαρτυρηθεί, διότι δεν είχε προχωρήσει αίτημά της για το «σπάσιμο» προθεσμιακής της κατάθεσης σε δολάρια ΗΠΑ.
Στο πόρισμα των επιθεωρητών αναφέρονται τα εξής:
«Στα πλαίσια διερεύνησης συναλλαγών του Διευθυντή του Καταστήματος Ρόδου (…) και των πελατών του συγκεκριμένου καταστήματος, ενημερωθήκαμε την 21/07/2015 ότι η πελάτης (…) ισχυρίσθηκε σε υπάλληλο του Καταστήματος ότι διατηρεί στην Τράπεζα προθεσμιακή κατάθεση USD300.000, την οποία όμως ο υπάλληλος δεν μπορούσε να εντοπίσει στα συστήματα της Τράπεζας.
Προς επίρρωση των ισχυρισμών της, η πελάτης επέδειξε έγγραφα απόδειξης προθεσμιακών καταθέσεων ποσού USD 300.000, έναρξης 29/06/2015 και λήξης 29/07/2015 με επιτόκιο 4,5% και GBP 100.000 έναρξης 29/06/2015 και λήξης 29/07/2015 με επιτόκιο 2%, καθώς και βιβλιάριο λογαριασμού σε USD το οποίο έφερε πρόσφατη ενημέρωση στοιχείων για έναρξη των προαναφερόμενων προθεσμιακών καταθέσεων.
Από τον έλεγχο που ξεκίνησε διαπιστώθηκε ότι οι προαναφερόμενες Αποδείξεις Προθεσμιακής Κατάθεσης, αναφέρονται σε Π/Κ οι οποίες δεν υπάρχουν στα συστήματα της Τράπεζας με τα συγκεκριμένα στοιχεία.
Σημειώνεται ότι τα νούμερα των Π/Κ που αναγράφονται στα έγγραφα ταυτίζονται με αυτά προθεσμιακών καταθέσεων που είχε η πελάτης στο παρελθόν και έχουν λήξει.
Στη θέση της εξουσιοδοτημένης υπογραφής Τραπέζης, τα εν λόγω έγγραφα φέρουν μονογραφή που μοιάζει με αυτή του Διευθυντή του κατ/τος Ρόδου (…), σφραγίδα (…) και δεύτερη μονογραφή η οποία δεν ταυτοποιήθηκε. Το βιβλιάριο λογαριασμού σε USD φέρει πρόσφατη ενημέρωση στοιχείων (από 27/03/2015 και μεταγενέστερα) με γραμμογράφηση και γραμματοσειρά διαφορετική από αυτή της Τράπεζας και συναλλαγές που διαφέρουν από αυτές που είναι λογιστικοποιημένες στα συστήματα της Τράπεζας. Το σημερινό (24/7/15) χαρτοφυλάκιο της πελάτη ανέρχεται σε USD 67.839,78, GBP 97.567,83 και €201,05.
Από την κίνηση των λογαριασμών της πελάτισσας, προκύπτει ότι στις 15/6/2015 διενεργήθηκε πρόωρη λήξη Π/Κ κεφαλαίου USD 297.800. Στη συνέχεια USD 230.000 μεταφέρθηκαν σε λογαριασμό ευρώ (€201.577) από όπου και αναλήφθηκαν €200.000.
Την 22/07/2015 κλιμάκιο ελέγχου μετέβη στο κατ/μα Ρόδου 1571 προκειμένου να ερωτηθεί ο (…) για τα συγκεκριμένα έγγραφα και τις προαναφερόμενες κινήσεις. Ο (…) δήλωσε προφορικά και ότι:
– εν αγνοία της (…) στο παρελθόν (προ δύο ετών περίπου) είχε χρησιμοποιήσει €200.000 από τα χρήματά της για κάλυψη προσωπικών του αναγκών και με σκοπό να της τα επιστρέψει,
– στα παραστατικά των αναλήψεων από τους λογαριασμούς της πελάτη, μερικές φορές υπέγραφε ο ίδιος, προσπαθώντας να μοιάζει η υπογραφή με αυτή της πελάτη,
– για να «κρατήσει» την πελάτη στο κατάστημα, της έδινε παραπάνω από τα προβλεπόμενα επιτόκια προθεσμιακών καταθέσεων.
– ο ίδιος προέβη στη διακοπή της Π/Κ σε USD και τη μετατροπή ποσού σε EUR προκειμένου να αποδώσει στην πελάτισσα το ποσό των €200.000 που θεωρούσε ότι είχε σε Π/Κ.
Επίσης, ο ίδιος είχε δημιουργήσει τα πλαστά έγγραφα των προθεσμιακών καταθέσεων, καθώς και την ενημέρωση του βιβλιαρίου για να καλύψει τα προαναφερόμενα.
Σε επικοινωνία με την πελάτη και σύμφωνα με έγγραφα Π/Κ που προσκόμισε, στις 15/6/2015 η πελάτης θεωρούσε ότι τηρούσε στην Τράπεζα Π/Κ €200.000 έναρξης 29/5/2015 και λήξης 29/6/2015, την οποία διέκοψε τη συγκεκριμένη ημερομηνία και ανέλαβε τα χρήματα. Στο σύστημα της Τράπεζας δεν έχει λογιστικοποιηθεί η συγκεκριμένη Π/Κ σε ευρώ.
Ο έλεγχος βρίσκεται σε εξέλιξη».
