Kαι νέα διάσταση προσλαμβάνει η εισαγγελική έρευνα γύρω από την εγκληματική δραστηριότητα τραπεζικού διευθυντή, που έστησε παρατράπεζα εικονικών επενδύσεων σε κατάστημα συστημικής τράπεζας στο κέντρο της Ρόδου, μετά την απόφαση ενός πανεπιστημιακού καθηγητή της αλλοδαπής και της συζύγου του, να καταμηνύσουν και τους νομικούς εκπροσώπους του τραπεζικού ιδρύματος, κρίνοντας ότι είναι συνυπαίτιοι για την οικονομική βλάβη συνολικού ύψους 415.456,82 €, που υπέστησαν.
Οι δύο μηνυτές πρόκειται να αιτηθούν εξάλλου και το άνοιγμα των προσωπικών λογαριασμών του τραπεζικού διευθυντή και των συγγενών του μέχρι α’ βαθμού, καθώς, όπως εκτιμούν, από τον έλεγχο των κινήσεών τους θα προκύψει πέραν πάσης αμφιβολίας ο τελικός προορισμός του επιτευχθέντος περιουσιακού οφέλους τους.
Με την μήνυσή τους ζητούν την άσκηση ποινικών διώξεων για τα αδικήματα της κακουργηματικής απάτης κατ’ επάγγελμα ή κατά συνήθεια κατά του διευθυντή. Ζητούν την άσκηση της ίδιας δίωξης και κατά των νομίμων εκπροσώπων της τράπεζας υποστηρίζοντας ότι απέκρυψαν γεγονότα και τους παρεμποδισαν να λάβουν γνώση του τι ακριβώς συνέβη!
Διατείνονται ότι τελέστηκε επίσης σε βάρος τους το αδίκημα της κακουργηματικής υπεξαίρεσης από αμφότερους τους μηνυόμενους, υποστηρίζοντας ότι η τράπεζα τέλεσε το αδίκημα δια παραλείψεως με την έννοια της αθέμιτης απόκρυψης και παρασιώπησης.
Ο τραπεζικός διευθυντής ζητείται να διωχθεί επιπλέον για τα αδικήματα της κακουργηματικής απιστίας, της παράβασης καθήκοντος και της κακουργηματικής νομιμοποίησης εσόδων από παράνομη δραστηριότητα.
Για την τράπεζα υποστηρίζεται ότι παρέβη σωρεία υποχρεώσεών της, διότι δεν έλεγξε την προέλευση των περιουσιακών στοιχείων του τραπεζικού διευθυντή και δεν εφάρμοσε τα μέτρα δέουσας επιμέλειας για περιστασιακές συναλλαγές που ανέρχονται σε ποσό τουλάχιστον 15.000€. Υποστηρίζεται επίσης ότι η τράπεζα παρέβη τις διατάξεις απόφασης της ΕΠΑΘ της Τράπεζας της Ελλάδος που αφορούν τον έλεγχο συναλλαγών τραπεζικών υπαλλήλων.
Ποιοι είναι όμως οι μηνυτές; Ο πρώτος τυγχάνει συνταξιούχος ορκωτός λογιστής με λαμπρή επαγγελματική πορεία και κοινωνική καταξίωση. Διδάσκει λογιστικά και συμβουλευτική στρατηγικής στο Πανεπιστήμιο South Bank του Λονδίνου. Η σύζυγός του δραστηριοποιείται σε εταιρεία με τζίρο άνω του ενός εκατ. στερλινών.
Κατά τις περιόδους των διακοπών τους έρχονται στο νησί της Ρόδου για παραθερισμό, έχουν ανεγείρει οικία στην δημοτική ενότητα Αφάντου και επένδυσαν σε 8 μεζονέτες τις οποίες εκμισθώνουν σε παραθεριστές.
Ο καθηγητής γνώρισε τον τραπεζικό διευθυντή, από το έτος 2001 όταν ασκούσε τα ίδια καθήκοντα σε τράπεζα που συγχωνεύθηκε με εκείνη, που εργαζόταν, όταν ξέσπασε το σκάνδαλο.
Υποστηρίζει ότι ο τραπεζικός διευθυντής επεδίωξε – μανιωδώς – να τους προσεγγίσει για να κερδίσει την εμπιστοσύνη τους και να επιτύχει τη μεταξύ τους συνεργασία. Δημιούργησε επίφαση μιας φιλικής σχέσης, παρά μιας τυπικής επαγγελματικής συνεργασίας και τους έπεισε να επενδύσουν τα χρήματά τους σε προγράμματα που ο ίδιος επέλεξε.
Πρότεινε, ειδικότερα, την τοποθέτηση των χρημάτων τους σε ειδικούς προθεσμιακούς λογαριασμούς, από τους οποίους, όπως φέρεται να τους έλεγε, θα είχαν πολλαπλά οφέλη, μεταξύ των οποίων τοκοφορία των καταθέσεών τους.
Προσκόμισαν έτσι επιταγές προβαίνοντας στην κατάθεση χρημάτων που ανέρχονται συνολικά σε ποσό τουλάχιστον 265.820 στερλίνων Αγγλίας.
Όπως εκθέτουν παρότι κατά καιρούς ζητούσαν από τον τραπεζικό διευθυντή να τους αποστείλει, είτε στην κατοικία τους στην Αγγλία είτε στον συνεργάτη τους στη Ρόδο, αναλυτική ενημέρωση για τις κινήσεις του λογαριασμού τους, ανέβαλλε την ενημέρωση από μέρα σε μέρα προφασιζόμενος ποικίλες δικαιολογίες.
Τον Ιανουάριο του 2013 και μετά από έντονες πιέσεις φέρεται να τους χορήγησε έγγραφο που έφερε ημερομηνία 2.1.2013 και τίτλο ΠΡΟΘΕΣΜΙΑΚΗ ΚΑΤΑΘΕΣΗ. Λίγο καιρό αργότερα τους παρέδωσε το ίδιο – ως προς το περιεχόμενό του – έγγραφο, αντικαθιστώντας το προγενέστερο, διότι είχε γραφτεί λανθασμένα η ημερομηνία λήξης της προθεσμιακής κατάθεσης. Το έγγραφο αναφέρει ότι ο λογαριασμός προθεσμιακής κατάθεσης αντιστοιχεί σε συγκεκριμένο λογαριασμό αποπληρωμής κεφαλαίου και τόκων, το κεφάλαιό του ανέρχεται σε 322.629,68 Στερλίνες Αγγλίας, το επιτόκιό του αντιστοιχεί σε 2,20% και έχει διάρκεια από την 2η.1.2013 έως την 1η.12.2014.
Το σημαντικότερο όλων είναι η αναφερόμενη στο έγγραφο μεταφορά ποσών σε άλλο ή άλλους λογαριασμούς συνολικού ύψους 318.400 Στερλίνων Αγγλίας, η οποία έλαβε χώρα κατά το χρονικό διάστημα από την 1η.1.2010 έως την 15η.10.2013.
Ο τραπεζικός διευθυντής φέρεται να τους χορηγούσε έγγραφα με εικονικές κινήσεις σε λογαριασμούς τους και καταθέσεις. Του αποδίδεται ότι μετέφερε σε άλλους λογαριασμούς άγνωστους στους ίδιους ποσά συνολικού ύψους 318.400 Στερλίνων Αγγλίας.
Όταν επιβλήθηκαν οι κεφαλαιακοί περιορισμοί συνεργάτης τους μετέβη στο υποκατάστημα της τράπεζας και συνάντησε τον τραπεζικό διευθυντή για να του ανακοινώσει την απόφασή τους να «σπάσουν» τις προθεσμιακές τους καταθέσεις. Εκείνος φέρεται να αντέδρασε με έντονη ανησυχία προσπαθώντας να αποφύγει εκ νέου να ενημερώσει τον συνεργάτη τους για τις κινήσεις του λογαριασμού μας και για το ύψος των προθεσμιακών τους καταθέσεων.
Προσπάθησαν στην πορεία να επικοινωνήσουν μαζί του αλλά είχε εξαφανιστεί και μετά δημοσιοποιήθηκε το σκάνδαλο στην τράπεζα για να διαπιστώσουν ότι συγκαταλέγονταν μεταξύ των θυμάτων του.
Ζήτησαν, όπως υποστηρίζουν, ενημέρωση από την τράπεζα η οποία, φέρεται να μην επέδειξε διάθεση συνεργασίας, αλληλεγγύης ή έστω διαφώτισης αναφορικά με το πρόβλημά τους, το οποίο προκλήθηκε από το διευθυντή υποκαταστήματός της, με τον οποίο συναλλάχθηκαν υπό την ιδιότητά του εκπροσώπου της.
Τονίζουν μάλιστα ότι η τράπεζα προσπάθησε να κλείσει την υπόθεσή τους προτείνοντας εξωδικαστικό συμβιβασμό για ποσό ύψους 3.998,07 €, το οποίο, όπως προκύπτει από την κίνηση λογαριασμών που τους χορήγησε υπεξαιρέθηκε την 20.2.2014, δηλαδή αντιστοιχεί σε χρονικό σημείο μεταγενέστερο της διαδοχής της προηγούμενης τράπεζας, όπου εργαζόταν ο τραπεζικός διευθυντής.
Οι μηνυτές αποκαλύπτουν ότι τους ζητήθηκε, να δεχθούν την πρόταση αυτή υπογράφοντας ότι παραιτούνται από οποιαδήποτε άλλη διεκδίκηση κατά της τράπεζας. Τους ζητήθηκε να εξουσιοδοτήσουν συνεργάτη τους να παραιτηθεί από το δικαίωμα της εγκλήσεως κατά της τραπεζικής εταιρίας για οποιαδήποτε αιτία, καθώς και από το δικαίωμα παράστασης πολιτικής αγωγής κατά της ως άνω εταιρείας, να υπογράφει τα σχετικά έγγραφα, καθώς και ο,τιδήποτε απαιτείται για την διεκπεραίωση της ως άνω εντολής.
Ζήτησαν από την Τράπεζα της Ελλάδος στοιχεία για τη σύμβαση αγοραπωλησίας της τράπεζας, όπου εργαζόταν αρχικά ο τραπεζικός διευθυντής από εκείνη που ξέσπασε το σκάνδαλο, προκειμένου να δουν τι ακριβώς προβλέπεται σε περιπτώσεις αδικοπραξιών που τελέστησαν πριν την διαδοχή, κι έλαβαν την απάντηση ότι τα στοιχεία αυτά είναι απόρρητα!
Υποστηρίζουν ότι η τράπεζα αρνήθηκε την παροχή πληροφοριών παραπέμποντάς τους όμως σε έγγραφα, των οποίων το περιεχόμενο είναι απόρρητο, δηλαδή με αιτιολογία που δεν μπορούν να ελέγξουν εάν ευσταθεί επιδεικνύοντας απόλυτη αδιαφορία για την διασπάθιση των χρημάτων τους.
Από την έρευνα που έκαναν διαπίστωσαν μέχρι στιγμής ότι η κατασπατάληση των χρημάτων τους έγινε ως εξής:
Ο τραπεζικός διευθυντής μετέφερε χρήματα από τον λογαριασμό τους σε δύο επιμέρους λογαριασμούς που άνοιξε, αφενός σε έναν λογαριασμό, στον οποίο Στερλίνες μετατρέπονταν σε ευρώ, αφετέρου σε έναν προσωπικό του λογαριασμό.
Διαπίστωσαν ακόμη ότι δέσμευσε 105.000 Στερλίνες Αγγλίας για την έκδοση εγγυητικής επιστολής προκειμένου να συμμετάσχει σε πλειστηριασμό που διενήργησε η τράπεζα!
Έπειτα από τον ίδιο λογαριασμό υπεξαίρεσε ποσό ύψους 283.500 € για την έκδοση τραπεζικής επιταγής στο όνομα συγγενικού του προσώπου.
Τέλος, επιχείρησε να σβήσει κάθε ίχνος της πορείας που ακολούθησαν τα χρήματά μας κλείνοντας τον λογαριασμό.
Την υπόθεση χειρίζεται το δικηγορικό γραφείο Μηνά Τσέρκη.
«Εργα και ημέραι» τραπεζικού διευθυντή «ων ουκ έστιν αριθμός»! Εστησε παρατράπεζα στη Ρόδο
