4 αγωγές αποζημίωσης από αδικοπραξία υπέβαλε χθες, ενώπιον του Μονομελούς Πρωτοδικείου Ρόδου, με την τακτική διαδικασία, η Τράπεζα Πειραιώς, κατά πρώην διευθυντή της, σε κεντρικό υποκατάστημα στην πόλη της Ρόδου, που πρωταγωνίστησε σε σκάνδαλο υπεξαιρέσεων χρημάτων από τραπεζικούς λογαριασμούς και επενδυτικά προγράμματα.
Αναφερόμενη στο χρονικό της αποκάλυψης της αξιόποινης δράσης του εναγομένου, σε βάρος της περιουσίας της, η τράπεζα εκθέτει στις αγωγές της ότι την 21η Ιουλίου 2015 εμφανίστηκε στο κατάστημα Ρόδου, η πελάτισσα Ε. Γ., η οποία ισχυρίσθηκε σε υπάλληλο του καταστήματος ότι διατηρεί προθεσμιακή κατάθεση δολαρίων Η.Π.Α. (USD)300.000, την οποία όμως ο υπάλληλος δεν μπορούσε να εντοπίσει στα συστήματα της τράπεζας.
Ο υποδιευθυντής του καταστήματος ενημέρωσε την Διεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου, διότι η πελάτισσα ισχυρίσθηκε ότι είχε παραπάνω χρήματα στους λογαριασμούς της ενώ παράλληλα παρέδωσε αντίγραφο της πλαστής προθεσμιακής κατάθεσης.
Κατόπιν τούτου, ξεκίνησε η διενέργεια σχετικού ειδικού ελέγχου από τα αρμόδια κλιμάκια της Τράπεζας.
Ο εναγόμενος δήλωσε προφορικά και ενυπόγραφα τις παράνομες πράξεις του, σε ιδιόχειρη δήλωση την οποία ενεχείρισε. Στη δήλωσή του αυτή αναφέρει ότι για προσωπικές του ανάγκες χρησιμοποίησε χρήματα της ανωτέρω εν αγνοία της, (με σκοπό να της τα επιστρέψει), θέτοντας ο ίδιος υπογραφή στα παραστατικά, προσπαθώντας να μοιάζει με τη δική της.
Σε συνέχεια των ανωτέρω με εντολή της Διοικήσεως της Τράπεζας διενεργήθηκε Ειδικός Ελεγχος από την Διεύθυνση Εσωτερικού Ελέγχου.
Τα βασικά συμπεράσματα στα οποία κατέληξε ο Ειδικός Έλεγχος σχετικά με την πρακτική που ακολουθούσε ο δ/ντής για τη διάπραξη των υπεξαιρέσεων (modus operandi), όπως αποτυπώνονται στην από 24/10/2016 έκθεση, είναι τα εξής:
Επιλογή πελατών με σχετική οικονομική επιφάνεια και σε αρκετές περιπτώσεις μεγάλης ηλικίας ή/και ομογενείς, με τους οποίους φρόντιζε να αναπτύσσει και να διατηρεί στενές σχέσεις, να δημιουργεί κλίμα εμπιστοσύνης και να έχει την αποκλειστική εξυπηρέτησή τους. Διενέργεια χρεώσεων (αναλήψεις και μεταφορές) σε λογαριασμούς πελατών από τα κεφάλαια που οι πελάτες θεωρούσαν ότι έχουν επενδυμένα σε προθεσμιακή κατάθεση, με παραστατικά που φέρουν υπογραφή πελάτη, η οποία σε αρκετές περιπτώσεις τείνει να μοιάσει με το δείγμα υπογραφής τους ή συνοδεύονται από παραποιημένες εντολές που έχουν ληφθεί μέσω τηλεομοιοτυπίας (fax).
Κατασκευή και παράδοση σε αρκετές περιπτώσεις, στους πελάτες πλαστών αποδείξεων Π/Κ, οι οποίες δεν λογιστικοποιούνταν στο σύστημα της Τράπεζας και οι οποίες έφεραν επιτόκια και αποδόσεις υψηλότερες από αυτές που ίσχυαν στην Τράπεζα τη συγκεκριμένη χρονική περίοδο.
Κατασκευή και παράδοση στους πελάτες πλαστών κινήσεων των λογαριασμών τους σε σχετικά βιβλιάρια που απεικόνιζαν τα στοιχεία των πλαστών προθεσμιακών καταθέσεων.
Διενέργεια περιοδικών καταθέσεων ποσών μέσω του ταμείου ή του αυτόματου μηχανήματος καταθέσεων/πληρωμών (APS) του καταστήματος στους λογαριασμούς των προαναφερόμενων πελατών ή εξωτραπεζικά στους πελάτες είτε κατά την λήξη των πλαστών προθεσμιακών καταθέσεων που κατείχαν, με στόχο τη διαμόρφωση των τόκων που αναφέρονται σε αυτές και ανέμενε να εισπράξει ο πελάτης είτε στην περίπτωση που οι πελάτες χρειάζονταν μέρος από το κεφάλαιο που θεωρούσαν ότι είχαν επενδύσει σε Π/Κ.
Παραλαβή μετρητών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία τις περισσότερες φορές είχαν αναλάβει οι ίδιοι από το ταμείο της τράπεζας, προκειμένου να τα επενδύσει σε προϊόν υψηλής απόδοσης βασιζόμενο στη συναλλαγματική διαφορά EURO/USD ή EURO/GBP ανάλογα με το νόμισμα μετατροπής.
Σε ορισμένες περιπτώσεις κατασκευή και παράδοση στους πελάτες πλαστών κινήσεων των λογαριασμών τους σε σχετικά βιβλιάρια που απεικόνιζαν τη συγκεκριμένη δοσοληψία.
Παραλαβή μετρητών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία είχαν αναλάβει οι ίδιοι από το ταμείο της τράπεζας, προκειμένου είτε να τα καταθέσει σε λογαριασμό του ιδίου ή τρίτου είτε να τα φυλάξει με ενυπόγραφη σχετική δήλωση επί των παραστατικών και σχετικών δικαιολογητικών ανάληψης και υπογραφή που μοιάζει με το δείγμα υπογραφής του ή /και παραποιημένα έγγραφα σχετικά με το χαρτοφυλάκιο του πελάτη και παραστατικά κατάθεσης.
Η πρώτη αγωγή αφορά υπεξαίρεση εις βάρος μιας Ροδίτισσας ύψους 45.000 ευρώ. Η τράπεζα διεκδικεί αποζημίωση ύψους 144.956 ευρώ.
Η δεύτερη αγωγή αφορά όμοιες παράνομες πράξεις του εις βάρος έτερης Ροδίτισσας ύψους 88.000 ευρώ. Η τράπεζα διεκδικεί αποζημίωση ύψους 187.956 ευρώ.
Η τρίτη αγωγή αφορά σε αδικοπραξίες εις βάρος ενός αλλοδαπού πελάτη της τράπεζας και συγκεκριμένα υπεξαίρεση ύψους 11.806,09 ευρώ. Η τράπεζα διεκδικεί αποζημίωση ύψους 111.762,09 ευρώ.
Η τέταρτη αγωγή αφορά σε υπεξαιρέσεις κι άλλα τεχνάσματα που μεταχειρίστηκε ο εναγόμενος με θύμα γνωστή επιχειρηματία της Ρόδου από την οποία αφαίρεσε 43.835,62 ευρώ. Η τράπεζα με την αγωγή της διεκδικεί αποζημίωση ύψους 143.791,62 ευρώ.
Η τράπεζα με τις αγωγές της αιτείται να διαταχθεί η προσωπική κράτηση του εναγομένου, ως μέσο εκτελέσεως της εκδοθησόμενης απόφασης, διάρκειας 12 μηνών.
Την υπόθεση χειρίζεται συνολικά για την τράπεζα ο δικηγόρος κ. Σάββας Παυλίδης.
4 αγωγές από αδικοπραξία εις βάρος πρώην διευθυντή της υπέβαλε η Τράπεζα Πειραιώς
