Με την υπ’ αριθμ. 403/2020 απόφαση του Μονομελούς Πρωτοδικείου Ρόδου (τακτική διαδικασία) έγινε δεκτή η πρώτη από τις 4 αγωγές που άσκησε η τράπεζα Πειραιώς κατά πρώην διευθυντή της, που πρωταγωνίστησε σε σκάνδαλο υπεξαιρέσεως χρημάτων από τραπεζικούς λογαριασμούς και επενδυτικά προγράμματα.
Το δικαστήριο επιδίκασε στην τράπεζα το ποσό των 47.500 ευρώ για βλάβες που υπέστη ενώ εκκρεμεί η έκδοση άλλων τριών αποφάσεων από το ίδιο δικαστήριο κι άλλων από το Πολυμελές Πρωτοδικείο Ρόδου.
Η τράπεζα εξέθεσε στις αγωγές της ότι τα βασικά συμπεράσματα στα οποία κατέληξε ο Ειδικός Έλεγχος σχετικά με την πρακτική που ακολουθούσε ο δ/ντής για τη διάπραξη των υπεξαιρέσεων (modus operandi), είναι τα εξής:
Επιλογή πελατών με σχετική οικονομική επιφάνεια και σε αρκετές περιπτώσεις μεγάλης ηλικίας ή/και ομογενείς, με τους οποίους φρόντιζε να αναπτύσσει και να διατηρεί στενές σχέσεις, να δημιουργεί κλίμα εμπιστοσύνης και να έχει την αποκλειστική εξυπηρέτησή τους.
Διενέργεια χρεώσεων (αναλήψεις και μεταφορές) σε λογαριασμούς πελατών από τα κεφάλαια που οι πελάτες θεωρούσαν ότι έχουν επενδυμένα σε προθεσμιακή κατάθεση, με παραστατικά που φέρουν υπογραφή πελάτη, η οποία σε αρκετές περιπτώσεις τείνει να μοιάσει με το δείγμα υπογραφής τους ή συνοδεύονται από παραποιημένες εντολές που έχουν ληφθεί μέσω τηλεομοιοτυπίας (fax).
Κατασκευή και παράδοση σε αρκετές περιπτώσεις, στους πελάτες πλαστών αποδείξεων Π/Κ, οι οποίες δεν λογιστικοποιούνταν στο σύστημα της Τράπεζας και οι οποίες έφεραν επιτόκια και αποδόσεις υψηλότερες από αυτές που ίσχυαν στην Τράπεζα τη συγκεκριμένη χρονική περίοδο.
Κατασκευή και παράδοση στους πελάτες πλαστών κινήσεων των λογαριασμών τους σε σχετικά βιβλιάρια που απεικόνιζαν τα στοιχεία των πλαστών προθεσμιακών καταθέσεων.
Διενέργεια περιοδικών καταθέσεων ποσών μέσω του ταμείου ή του αυτόματου μηχανήματος καταθέσεων/πληρωμών (APS) του καταστήματος στους λογαριασμούς των προαναφερόμενων πελατών ή εξωτραπεζικά στους πελάτες είτε κατά την λήξη των πλαστών προθεσμιακών καταθέσεων που κατείχαν, με στόχο τη διαμόρφωση των τόκων που αναφέρονται σε αυτές και ανέμενε να εισπράξει ο πελάτης είτε στην περίπτωση που οι πελάτες χρειάζονταν μέρος από το κεφάλαιο που θεωρούσαν ότι είχαν επενδύσει σε Π/Κ.
Παραλαβή μετρητών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία τις περισσότερες φορές είχαν αναλάβει οι ίδιοι από το ταμείο της τράπεζας, προκειμένου να τα επενδύσει σε προϊόν υψηλής απόδοσης βασιζόμενο στη συναλλαγματική διαφορά EURO/USD ή EURO/GBP ανάλογα με το νόμισμα μετατροπής.
Σε ορισμένες περιπτώσεις κατασκευή και παράδοση στους πελάτες πλαστών κινήσεων των λογαριασμών τους σε σχετικά βιβλιάρια που απεικόνιζαν τη συγκεκριμένη δοσοληψία.
Παραλαβή μετρητών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία είχαν αναλάβει οι ίδιοι από το ταμείο της τράπεζας, προκειμένου είτε να τα καταθέσει σε λογαριασμό του ιδίου ή τρίτου είτε να τα φυλάξει με ενυπόγραφη σχετική δήλωση επί των παραστατικών και σχετικών δικαιολογητικών ανάληψης και υπογραφή που μοιάζει με το δείγμα υπογραφής του ή /και παραποιημένα έγγραφα σχετικά με το χαρτοφυλάκιο του πελάτη και παραστατικά κατάθεσης.
Η πρώτη αγωγή αφορά υπεξαίρεση εις βάρος μιας Ροδίτισσας ύψους 45.000 ευρώ. Η τράπεζα διεκδικεί αποζημίωση ύψους 144.956 ευρώ.
Η δεύτερη αγωγή αφορά όμοιες παράνομες πράξεις του εις βάρος έτερης Ροδίτισσας ύψους 88.000 ευρώ. Η τράπεζα διεκδικεί αποζημίωση ύψους 187.956 ευρώ.
Η τρίτη αγωγή αφορά σε αδικοπραξίες εις βάρος ενός αλλοδαπού πελάτη της τράπεζας και συγκεκριμένα υπεξαίρεση ύψους 11.806,09 ευρώ. Η τράπεζα διεκδικεί αποζημίωση ύψους 111.762,09 ευρώ.
Η τέταρτη αγωγή αφορά σε υπεξαιρέσεις κι άλλα τεχνάσματα που μεταχειρίστηκε ο εναγόμενος με θύμα γνωστή επιχειρηματία της Ρόδου από την οποία αφαίρεσε 43.835,62 ευρώ. Η τράπεζα με την αγωγή της διεκδικεί αποζημίωση ύψους 143.791,62 ευρώ.
Η τράπεζα με τις αγωγές της αιτείται να διαταχθεί η προσωπική κράτηση του εναγομένου, ως μέσο εκτελέσεως της εκδοθησόμενης απόφασης, διάρκειας 12 μηνών.
Την υπόθεση χειρίζεται συνολικά για την τράπεζα ο δικηγόρος κ. Σάββας Παυλίδης.
