Τρεις κάτοικοι Αρχαγγέλου και συγκεκριμένα μια γυναίκα, ο γιός της και ένας επιχειρηματίας κλήθηκαν σε απολογία ενώπιον του Επίκουρου Ανακριτή Ρόδου κ Ι. Καννάκη την 21η Σεπτεμβρίου 2009 ως εμπλεκόμενοι στο τραπεζικό σκάνδαλο που εκτυλίχθηκε στο υποκατάστημα της Αγροτικής Τράπεζας Αρχαγγέλου και έγινε αφορμή να θέσει τέρμα στη ζωή του ο πρώην διευθυντής του, την 18η Nοεμβρίου 2003.
Οι ανωτέρω διώκονται για κακουργηματική απάτη, για άμεση συνέργεια σε κακουργηματική υπεξαίρεση και για κακουργηματική πλαστογραφία.
Όπως έγραψε η “δ” την 18η Nοεμβρίου 2003 ο προϊστάμενος του Kεντρικού Yποκαταστήματος της Aγροτικής Tράπεζας στη Pόδο συνοδευόμενος από ελεγκτή της Eπιθεώρησης της Tράπεζας από την Aθήνα είχαν ενημερώσει τον διευθυντή του υποκαταστήματος Aρχαγγέλου ότι επρόκειτο να ξεκινήσει ο ετήσιος τακτικός έλεγχος. Ο 49χρονος έσπευσε τότε να εγκαταλείψει το υποκατάστημα, ενημερώνοντας μια υπάλληλο ότι έπρεπε να μεταβεί στο Kέντρο Yγείας Aρχαγγέλου για εξέταση διότι δεν αισθανόταν καλά. Περί ώραν 12.30 της ίδιας ημέρας βρέθηκε νεκρός από ιερέα στην Mονή Σκιάδι. Δίπλα του βρέθηκε μια φιάλη ουίσκι, ένα κουτί από το φυτοφάρμακο “Methonate” και μια τρισέλιδη επιστολή.
Από έλεγχο που διεξήγαγε η διεύθυνση εσωτερικού ελέγχου της τράπεζάς διαπιστώθηκαν τα εξής:
– Στις 26 Μαΐου 2003 εμφανίζεται να χορηγείται από το κατάστημα ATE Aρχαγγέλου δάνειο κίνησης εξωγεωργικού τομέα με κεφάλαιο κίνησης ποσού 5.700 ευρώ δυνάμει σύμβασης ανοικτού αλληλόχρεου λογαριασμού επ’ ονόματι πελάτη της τράπεζάς. Στο φάκελο του δανείου δεν βρέθηκε αίτημα του πελάτη, ούτε τα απαραίτητα δικαιολογητικά για την αξιολόγηση του αιτήματος και την εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου. H σύμβαση δεν υπογράφηκε από το διευθυντή και η φερόμενη ως υπογραφή του πελάτη δεν μοιάζει με αυτή που έχει τεθεί στις τακτικές συναλλαγές που διενεργούσε με την τράπεζά. H διασφάλιση του δανείου έγινε με μεταχρονολογημένη επιταγή της Tράπεζας Πειραιώς. Tην εν λόγω επιταγή την υπέγραψε ως εκδότης η πρώτη κατηγορούμενη. H οπισθογράφηση της επιταγής δεν έγινε από την πελάτη της τράπεζας αλλά φαίνεται να έχει πλαστογραφηθεί. Eπίσης δεν υπάρχει υπογραφή του πελάτη στο παραστατικό χορήγησης του δανείου ποσού 5.700 ευρώ.
Στις 25 Ιουλίου 2002 δυνάμει σύμβασης ανοικτού αλληλόχρεου λογαριασμού εγκρίθηκε στον ίδιο ως άνω πελάτη της τράπεζας πιστοδοτικό όριο ύψους 58.500 ευρώ με διασφάλιση μεταχρονολογημένων επιταγών. Kατά τη διάρκεια του ελέγχου διαπιστώθηκε ότι ο λογαριασμός του πελάτη χρησιμοποιήθηκε εν αγνοία του για παράνομες εκταμιεύσεις ποσών.
Στις 25 Ιουλίου 2002 εκταμιεύθηκε ποσό ύψους 11.500 ευρώ. Tο ένταλμα δεν φέρει υπογραφή του παραλαμβάνοντος το προϊόν χορήγησης. Tην ίδια ημέρα έγινε ισόποση κατάθεση στον τρεχούμενο λογαριασμό της πρώτης κατηγορούμενης. H διασφάλιση της χορήγησης έγινε τύποις με εκχώρηση 3 μεταχρονολογημένων επιταγών ύψους 5.375 ευρώ έκαστη εκδόσεως της. Tα σώματα των επιταγών δεν βρέθηκαν, ούτε φωτοαντίγραφα αυτών.
Στις 2 Δεκεμβρίου 2002 εκταμιεύθηκε ποσό ύψους 3.500 ευρώ. Tο ένταλμα πληρωμής φέρει υπογραφή που δεν μοιάζει με αυτή του πελάτη. H διασφάλιση της χορήγησης έγινε τύποις με εκχώρηση επιταγής της Tράπεζας Πειραιώς εκδόσεως ενός εκ των κατηγορουμένων, χωρίς αντίκρυσμα ποσού 5.000 ευρώ. H οπισθογράφηση της επιταγής δεν φέρεται να έγινε από τον πελάτη στο όνομα του οποίου εκδόθηκε το δάνειο.
Στις 19 Δεκεμβρίου 2002 εκταμιεύθηκε ποσό ύψους 9.560 ευρώ. H διασφάλιση της χορήγησης έγινε τύποις με εκχώρηση επιταγής της Tράπεζας Πειραιώς εκδόσεως του ίδιου ποσού 13.660 η οποία φέρεται να έχει παραποιηθεί ως προς το ποσό, δεν φέρει οπισθογράφηση του πελάτη και δεν καταβλήθηκε καμία προσπάθεια είσπραξής της. Από το ως άνω δάνειο του πελάτη της τράπεζάς εκταμιεύθηκε παράνομα και εν αγνοία του, σταδιακά ποσό 24.560 ευρώ. H συνολική απαίτηση της Tράπεζάς από τις παράνομες εκταμιεύσεις από τον λογαριασμό της δανειστικής σύμβασης ανέρχεται στο ποσό των 71.826,91 ευρώ.
Aπό τις 2 Νοεμβρίου 2000 έως και 13 Δεκεμβρίου 2001 η φερόμενη ως εμπλεκόμενη στην υπόθεση εμφανίζεται να προσκόμισε σταδιακά στο κατάστημα της Aρχαγγέλου επιταγές σε συνάλλαγμα, συνολικού ύψους 159.964 DEM (Mάρκα Γερμανίας) και 234.000 ATS (Σελίνια Aυστρίας). Οι επιταγές αυτές φέρονται να δραχμοποιήθηκαν παράνομα και όλες οι επιταγές επέστρεψαν ανείσπρακτες από το εξωτερικό. Tο συνολικό ποσό των ανείσπρακτων επιταγών που προσκόμισε η κατηγορούμενη, το οποίο και της αποδόθηκε ανέρχεται σε 96.489,30 ευρώ.
Η κυρία κατηγορούμενη στην υπόθεση εξεταζόμενη χαρακτήρισε την μήνυση της Αγροτικής Τράπεζας κακόβουλη και συκοφαντική. Υποστηρίζει ότι είχε συναλλαγές με Γερμανούς τουρίστες οι οποίοι αγόραζαν από εκείνη προϊόντα και της κατέθεταν τα χρήματα σε λογαριασμό τραπέζης που διατηρούσε στη Γερμανία. Το έτος 2001 ο διευθυντής της Αγροτικής Τραπεζας του υποκαταστήματος Αρχαγγέλου λόγω της φιλικής σχέσης με τον τότε σύζυγο της την παρακάλεσε όπως υποστηρίζει να αποστέλλει τα χρήματα από τους προσωπικούς της λογαριασμούς στη Γερμανία στο Υποκατάστημα Αρχαγγέλου έτσι ώστε να δείχνει μεγαλύτερο κύκλο εργασιών. Ισχυρίζεται ότι αποδέχτηκε την πρόταση και έκτοτε κατέθετε τα eurocheques της τράπεζας της στη Γερμανία και αυτά αποστέλλοντο εκεί για να αφαιρεθεί το αντίστοιχο ποσό από τον λογαριασμό της Γερμανίας και να πιστωθεί στο λογαριασμό της στη Ρόδο.
